Закон о мерах по борьбе с легализацией преступных доходов и терроризмом (№ 115-ФЗ) обязывает банки контролировать клиентов и блокировать счета или карты при малейших подозрениях. Малоприятная ситуация может появиться у каждого человека - и у физических лиц, и у ИП. Если банк блокирует вашу карту, главное - действовать последовательно.

Прежде всего нужно узнать причину блокировки и запросить перечень документов. В большинстве случаев требуется предоставить заявление и подтверждающие бумаги, которые объясняют происхождение средств. Мы советуем заранее подготовить пояснение в банк 115 ФЗ - это поможет ускорить процесс и избежать типичных ошибок.

В заявлении требуется указать свои персональные данные, детально описать суть финансовой операции и предоставить имеющиеся подтверждающие документы: чеки, договоры, налоговые декларации, справки о доходах, выписки по счету. Правильно собранный пакет документов повышает шансы на позитивный результат.

В случае если банк затягивает рассмотрение или отказывает без объяснения причин, вы вправе подать жалобу в суд и обратиться в комиссию при Центральном банке РФ. Всегда сохраняйте копии документов и ведите диалог с банком письменно - это поможет успешно защитить ваши права.